삼성자산운용

‘삼성 ETF를 담은 TDF’ 시리즈는 글로벌 ETF에 분산 투자하는 생애주기 펀드(TDF·타깃데이트펀드)이다. TDF는 투자자의 은퇴 시점을 목표 시점으로 정하고 사전에 정한 생애주기에 맞춰 자동 자산배분 프로그램에 따라 포트폴리오를 조정하는 자산배분 펀드를 말한다. 가입자의 생애주기를 반영한 글라이드패스에 따라 전략적으로 자산별 투자비중이 조절되기 때문에 투자자가 포트폴리오를 고민할 필요가 없어, 연금펀드 투자자에게 각광 받고 있다.

ETF를 편입한 글로벌 분산 포트폴리오를 통해 인덱스 기반 투자를 하는 ‘삼성 ETF를 담은 TDF’. 삼성자산운용 제공

삼성 ETF를 담은 TDF 시리즈는 은퇴 예상 시점(연도)에 따라 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055로 구성된 6개의 펀드와 ‘삼성 ETF를 담은 TDF 펀드[채권혼합-재간접형]’까지, 총 7개 라인업으로 구성됐다.

2055 펀드는 2055년경 은퇴를 예상하는 투자자에게 적합한 펀드로 자산별 목표 투자비중은 주식 및 대체투자 약 80%, 채권 약 20%로 이뤄졌다. 은퇴까지 여유 기간이 충분한 투자자가 대상으로, 적극적 자산 증식을 목표로 설계되었다.

채권혼합-재간접형은 라인업 중 가장 낮은 투자위험등급을 가진 펀드로 주식 및 대체투자 약 35%, 채권 약 65% 비중으로 구성됐다. 이미 은퇴에 접어든 투자자를 대상으로, 안정적인 자산 보존을 추구한다. 이러한 펀드별 목표 비중은 시간이 지남에 따라 가입자의 생애주기를 반영해 자동 조절된다.

삼성 ETF를 담은 TDF의 특징은 국내외 ETF를 편입한 글로벌 분산 포트폴리오를 통해 인덱스 기반 투자를 한다는 점이다. KODEX, 아이셰어(iShares), 뱅가드(Vanguard) 등 국내외 대표 ETF를 활용해 선진국과 신흥국 주식, 글로벌 채권, 대체자산 등에 투자하며 안정적인 자산배분 성과를 추구한다.