삼성증권

로보알고리즘이 과거 거래패턴까지 분석해 최적 투자제안을 제공하는 ‘굴링’ 자산관리 서비스. 삼성증권 제공

삼성증권은 초개인화된 디지털 자산관리 서비스를 위한 포트폴리오 서비스 ‘굴링’을 오픈해 운영하고 있다. 투자자가 투자목표와 기간, 기대수익률, 금액만 입력하면 굴링의 로보알고리즘이 과거 거래패턴까지 분석해 개인별 최대 1만6000개의 포트폴리오 중 가장 최적화된 투자 제안을 제공한다.

‘돈을 굴린다’라는 의미를 담은 굴링은 개인별로 성향에 맞는 포트폴리오를 받아볼 수 있다. 제공한 포트폴리오 상품이 마음에 들지 않으면 비슷한 수익성과 변동성을 가진 다른 상품으로 교체하거나 상품 비중을 변경할 수 있다. 굴링이 제시하는 포트폴리오는 국내외 주식, 국내외 채권 글로벌 인프라 등의 자산군에 분산해 최대 7가지의 상품에 각 상품별로 교체할 수 있는 대안상품도 3가지씩 제공한다. 아울러 투자자의 과거 투자 패턴 또는 나이, 자산규모 등 유사한 투자집단이 선호하는 상품 등 개인의 특성을 반영한다. 같은 목표, 기대수익률 등을 갖고 있더라도 고객의 성향에 따라 각기 다른 상품을 제안하는 초개인화된 포트폴리오 제공이 가능하다.

굴링은 서비스 가입 전에, 향후 시장상황에 따른 포트폴리오의 수익과 손실금액 예상치를 미리 확인할 수 있다. 서비스 주요 고객층으로 예상되는 2040세대의 특성을 반영해 투자목표를 설정할 때 ‘자동차’, ‘집’, ‘비행기’ 등 아이콘을 선택하고 목표금액에 가까워질수록 아이콘이 완성되는 등 시각적인 ‘재미요소’도 추가했다.

삼성증권 디지털마케팅담당 김상훈 상무는 “굴링을 통해 개별 투자자의 성향, 환경 등을 고려해 1대1 맞춤형으로 진행되는 PB 자산관리에 준하는 서비스를 받을 수 있을 것”이라고 말했다.