NH투자증권 ‘크리에이터 어카운트’

NH투자증권이 전문가가 투자자에게 완성된 포트폴리오를 자문해주는 상품인 ‘NH크리에이터 어카운트(사진)’를 추천했다.

NH크리에이터 어카운트는 지난해 10월 출시된 상품으로 NH투자증권자산관리전략부가 영업점 PB와 고객에게 여러 단계를 거쳐 자문해주는 상품이다.

이 상품에 가입하면 고객의 투자목표와 성향과 투자 기간 등을 바탕으로 계량화된 프로그램을 활용해 고객 맞춤형 포트폴리오를 선정한다. 이를 반영한 포트폴리오를 구성하면 고객은 매달 ‘고객 맞춤형 포트폴리오 리밸런싱안’을 제공받는다.

아울러 고객은 꾸준히 변경된 포트폴리오를 제공받게 되어 시장 상황에 따른 오차를 줄일 수 있다. 고객 자산을 운용·관리하는 PB는 투자자문서 및 시장 상황, 고객의 의견 등을 참고해 포트폴리오를 구성하고 매월 리밸런싱하게 된다.

NH크리에이터 어카운트의 포트폴리오에 편입될 수 있는 투자자산군은 국내주식, 해외주식, 펀드, ELS·DLS, 국내외 ETF, 국내채권(장내채권), 해외채권 등으로 고객의 투자목적을 최대한 충족할 수 있도록 했다.

특히 자산관리전략부는 자산군에 대한 리밸런싱 제안뿐만 아니라 펀드와 한·미 ETF 등 최종 상품군까지 추천, 고객의 선호에 따라 다양한 상품군으로 포트폴리오를 구성할 수 있다.

자산관리전략부는 자체 프로그램을 개발해 국내 상장된 2만1000여개의 펀드, 국내외 상장된 2500여개의 모든 ETF에 대한 분류 및 상품 스코어링을 지속적으로 실시해 과거 누적 수익률과 샤프지수, 벤치마크와의 괴리율 등을 계산하여 우수한 펀드와 ETF를 선별하여 제시한다.