삼성생명 ‘S자산배분형 펀드’

삼성생명은 2018년 5월 출시한 변액보험 S자산배분형 펀드(사진)가 출시 1년 4개월 만에 운용규모 1조원을 돌파했다고 24일 밝혔다. 꾸준한 수익률, 펀드비중을 자동으로 관리해주는 편의성 등에 힘입어 변액보험 신계약 가입자의 60% 이상이 자산배분형펀드를 선택했다.

변액보험은 사망 질병 노후 보장 등 보험 본연의 혜택을 받음과 동시에 가입자가 펀드의 선택, 포트폴리오 조정 등을 직접 결정해 추가 수익을 기대할 수 있는 보험상품이다. 정해진 공시이율이 제공되는 일반보험과 달리 투자성과에 따라 수익률이 결정된다.

변액보험은 보통 20년 이상 투자하게 되는 장기상품이지만 가입자가 펀드 선택 및 비중 조절, 시황에 따른 포트폴리오 변경 등을 판단하기 쉽지 않다. 특히 최근 미·중 무역분쟁이 장기화하고 글로벌 불황이 우려되는 상황에서는 더욱 그렇다. 이 같은 상황에서 가입자들은 특정 투자자산에 납입금을 전부 넣기보다는 여러 개의 자산에 분산시켜 투자 포트폴리오를 관리할 필요가 있다.

S자산배분형 펀드는 펀드 선택 및 포트폴리오 관리에 어려움을 느끼는 고객을 위해 출시됐다. 자산배분형 펀드는 주식, 채권 등 다양한 자산에 분산투자하되, 시장 상황에 맞춰 운용사, 애널리스트, 펀드매니저 등 전문가 집단이 투자비중을 자동으로 조정해 주는 펀드다. 자산배분형 펀드 한 가지만 선택해도 국내외 다양한 자산에 투자돼 분산투자 효과를 높일 수 있으며 시장 변화에도 빠르게 대응할 수 있다.

삼성생명 자산배분형 펀드 중 대표주자 격인 S50 펀드의 경우 국내 채권에 50% 이상 투자하고, 나머지를 국내외 주식 및 해외채권 등에 투자하는데 올해 1~8월 수익률이 5.8%다. 이는 같은 기간 업계 전체 변액펀드 수익률인 3.2%보다 2.6%포인트 높은 수치다.

삼성생명 관계자는 “저금리 시대 변액보험을 통해 추가 수익률을 추구하고 싶으나 관리에 어려움을 느끼는 고객이라면 편의성과 함께 높은 수익률을 추구할 수 있는 자산배분형 펀드에 관심을 가져볼 필요가 있다”고 말했다.