금융권, 지난해 이어 올해도 대대적 성과급 잔치 예상
당국, 성과급 4년에 걸쳐 지급·손실나면 성과급 환수

시중금리 상승으로 1400조원에 육박하는 빚을 짊어진 가계는 울상을 짓는 반면 지난해 '성과급 잔치'를 벌인 금융권은 올해 호실적에 거액의 성과급이 예상되고 있어 대조를 이루고 있다.

금융당국은 이와 관련, 새 정부 국정과제 중 하나로 연내 금융회사들의 단기성과 중심의 고액성과급 지급에 제동을 거는 강력한 규정을 강제 시행할 방침이어서 주목된다.

◇은행권, 깜짝실적에 올해 대대적 성과급 잔치 예상

고액 성과급 잔치는 은행·카드·보험·증권 할 것 없이 금융권 전반에서 이뤄졌다.

은행권도 상반기 깜짝 실적을 거두면서 대대적인 성과급 잔치를 벌일 분위기이다.

신한금융은 상반기 1조8891억원, KB금융은 1조8602억원의 당기순이익을 올려 각각 2001년과 2008년 지주사 설립 이후 최대 반기 실적을 기록했다.

우리은행과 하나금융도 각각 1조983억원과 1조310억원 등 1조원이 넘는 순익을 벌어들여 각각 2011년과 2015년 이후 최대 실적을 냈다.

예대마진을 나타내는 은행의 핵심 수익 지표인 순이자마진(NIM)은 국민은행이 2분기 1.72%로 전분기 대비 0.06%포인트, 신한은행이 1.56%로 0.03%포인트, 우리은행이 1.45%로 0.01%포인트 개선됐다.

은행들은 올해 들어서도 가계대출을 중심으로 여신을 늘리고 있으며 이런 와중에 은행의 가계대출 금리(가중평균·신규대출 기준)는 지난 5월 현재 연 3.47%로 집계돼 기업대출 금리 연 3.45%보다 0.02%포인트(p) 높아져 가계 부담은 훨씬 커지고 있다.

1400조 원에 육박하는 부채에 대한 이자를 내느라 가계는 등이 휘어지고 있지만, 은행들은 실적잔치를 하고 있어 성과급 잔치에 나설 경우 여론의 따가운 시선을 받을 수도 있다.

◇지난해 금융권, 어려웠던 상황에도 성과급 잔치



지난해 은행권 3대 지주인 신한·KB·하나지주 회장은 모두 10억원 이상의 연봉 중 성과급이 절반가량 차지했다.

한동우 전 신한지주 회장은 15억7200만원 중 성과급이 8억3800만원이었다. 단기성과급 3억9800만원, 장기성과급 2억3600만원, 장기성과연동형 주식보상금 2억400만원 등이었다.

김정태 하나금융지주 회장은 연봉 13억2100만원 중 장·단기성과급이 6억3700만원이었다. KB금융지주 회장과 국민은행장을 겸직하고 있는 윤종규 회장은 10억2400만원 중 단기성과급이 3억4100만원이었다.

은행권에서 박진회 씨티은행장이 가장 많은 성과급을 받았다. 박 행장은 연봉 9억8000만원 중 성과급이 절반이 넘는 5억5900만원에 달했다. 장기성과급 3억5700만원과 씨티그룹 주식 5279주는 지급이 이연됐다.

신한은행의 조용병 전 행장(현 신한지주 회장)은 연봉 9억8500만원 중 성과급이 2억1800만원, 함영주 하나은행장은 9억2900만원 중 성과급이 2억3000만원이었다.

이광구 우리은행장은 6억7400만원 중 3억1400만원, 박종복 SC제일은행장은 5억8300만원 중 1억4800만원을 각각 성과급으로 받았다.

카드업계에서는 원기찬 삼성카드 사장의 성과급이 가장 많았다. 원 사장의 지난해 보수총액 14억6200만원 가운데 성과급이 6억4400만원이었다. 정태영 현대카드 부회장의 연봉은 17억2100만원이며, 성과급으로는 4억3900만원을 받았다.

최희문 메리츠종금증권 사장은 지난해 보수총액 26억8000만원 중 성과급이 80.6%인 21억6000만원에 달해 금융권 주요 회사 중 가장 많은 성과급을 받은 것으로 나타났다. 이는 같은 기간 이 회사 직원 1인당 평균 연봉(9900만원)의 22배에 달하는 금액이다.

윤경은 KB투자증권 사장은 2016회계연도 보수총액이 27억200만원이나 돼 최희문 사장을 능가했으며, 이중 포상금을 포함한 성과급이 20억원에 달했다. 유상호 한국투자증권 사장은 보수총액 24억2100만원 중 성과급이 12억5500만원에 이르렀다.강대석 신한금융투자 사장은 보수총액 19억8400만원 중 성과급이 단기성과급 2억4천400만원과 지난 4년간의 장기성과급 12억8000만원 등 모두 15억2400만원에 달했고, 김원규 NH투자증권 사장은 보수총액 8억900만원 중 성과급이 4억8300만원이었다.

보험업권 CEO도 많은 성과급을 챙겼다. 정몽윤 현대해상 회장은 9억6400만 원(보수 21억6300만 원)을 받았다. 안민수 삼성화재 사장은 6억9600만 원(보수 15억3700만 원), 김창수 삼성생명 사장은 4억9800만 원(14억7500만 원)의 성과급을 각각 챙겼다.

◇금융당국, 환수제까지 동원해 성과급 제동에 나선다

이날 금융권에 따르면 오는 9월부터 적용되는 금융회사 지배구조에 관한 법률 시행령과 감독규정에서는 이익을 내더라도 성과급을 4년에 걸쳐 나눠 지급하고, 손실이 나면 성과급을 깎거나 지급된 성과급까지 환수하도록 했다.

기존 시행령은 집행임원과 금융투자업무 담당자에 대해 성과급의 '일정 비율'을 3년 이상에 걸쳐 이연(移延) 지급한다고 규정했다.

금융당국은 이를 구체화해 성과가 발생한 해당 연도에는 성과급의 최대 60%만 주고, 나머지 40%는 이듬해부터 3년에 걸쳐 주도록 했다.

이연 지급되는 성과급도 첫해에 집중되지 않도록 3년간 균등하게 나눠 지급해야 한다.

특히 금융감독원은 성과급 지급 비율과 같은 비율로 손실액을 책임지도록 감독규정을 개정하기로 하고 금융권의 의견을 모으고 있다 성과급 이연 지급 기간인 4년 안에 성과급 발생 사유가 손실로 이어지면 성과급을 차감한다는 것이다.

예컨대 파생상품 투자로 발생한 이익의 5%를 성과급으로 받으면, 이후 손실이 발생할 경우 손실의 5%를 성과급에서 깎는 식이다.

손실이 커 앞으로 지급될 성과급을 차감하는 것만으로는 메울 수 없다면 이미 지급된 성과급을 환수한다.

이와 함께 회장·행장의 총급여 한도를 사실상 20억 원으로 묶고 단기 성과급을 총급여의 5분의1로 묶은 은행권의 사례를 다른 업권에 적용하는 방안도 검토된다

금융당국은 관계자는 "금융 분야의 경제민주화에 대한 적극적 의지를 반영한 것이며 자율적 모범규준이 아닌 강제성을 두는 것"이라고 밝혔다.

이정화 기자 [e-mail]