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변곡점 맞이한 자본시장… ‘투자의 맥’을 짚어라

국내외 자본시장이 상반기 마지막 국면에서 변곡점을 맞이하고 있다. 미국 주식시장은 빅테크 7대 기업인 엔비디아와 마이크로소프트, 애플 등 이른바 ‘M7’(매그니피센트 7)을 중심으로 크게 용솟음치고 있고, 국내에서도 반도체 관련주들의 약진이 도드라지고 있다. 보험업계도 노후자산 확립을 위한 여러 이벤트를 통해 고객 유치에 나섰다. 초여름 진입을 앞둔 5월 말. 빠르게 변화하는 자본시장에서 투자의 맥을 짚어줄 수 있는 상품을 찾아보자.

퇴직 시점까지 장기간 안정적인 운용을 추구하면서 높은 성과를 내도록 설계한 ‘NH-아문디(Amundi) 하나로 타깃데이트펀드(TDF)’ 상품. NH투자증권 제공

NH투자증권은 한국인 생애주기에 맞춰 장기적으로 안정적인 운용을 추구하는 ‘NH-아문디(Amundi) 하나로 타깃데이트펀드(TDF)’를 출시했다.

하나로 TDF는 미국의 자산운용사 올스프링과 공동 연구를 기반으로 한국의 국내총생산(GDP) 성장률, 기대수명, 급여 인상률 등을 고려한 한국인의 생애주기에 특화된 자산 배분모형을 개발해 구축한 펀드다. TDF는 퇴직 시점에 따라 위험 자산의 비중을 낮추고 안전 자산의 투자 비중을 확대하는 등 정해진 시점에 맞춰 자산을 배분하는 퇴직연금 전용 펀드다.

하나로 TDF는 해마다 퇴직 시점을 5년 단위로 가정해 2025∼2055년 대상으로 모두 7개를 운용한다. 예를 들어 지난 2월 신규로 설정된 ‘하나로 TDF 2055’는 2055년을 목표 시점으로 설정해 향후 30년 이상 장기 투자할 수 있도록 설계됐다.

이 펀드는 국내외 주식뿐 아니라 채권 관련 집합투자증권 등의 투자 비중을 조절해 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 것이 목표다.

투자 대상은 글로벌 성장주, 가치주, 고배당주, 선진국 국채, 신용등급 BBB 이하 비우량 채권인 하이일드 채권 등이다. 글로벌 주식 투자에 환 노출 전략을 적용, 시장 변동성 확대 시 미국 달러 강세를 활용해 손실을 방어한다. TDF 시리즈의 순자산은 지난 2월 2000억원을 돌파한 바 있다.