KB증권

금리 인상 출구 보인다… 투자시장도 ‘기지개’

미국 연방준비제도이사회(Fed·연준)의 금리인상이 마무리 국면에 들어서면서 자본시장에 활기가 서서히 돌아오는 모습이다. 국내 자본시장도 마찬가지다. 이차전지 열풍 속 국내 상장지수펀드(ETF) 시장 순자산이 100조원을 돌파했다. 이에 기업들도 분주히 상품을 출시하고 투자자들의 동참을 기대하는 모양새다. 나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 상품을 개발하거나 미래성장동력인 반도체, 전기차, 바이오, 로봇 및 인공지능(AI)에 투자하는 상품을 내놓는다. 자본시장의 새 ‘먹거리’로 부상한 퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션) 의무 시행과 관련한 상품을 내놓는 보험사나 증권사들도 늘었다. 더운 여름의 한복판에 더 뜨거운 투자 열기 속으로 참여해 보자.

KB증권은 지난 4월28일 나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’서비스를 출시했다. 투자자 스스로가 투자의 목적, 투자 성향 등을 고려해 원하는 주식 종목을 넣고 빼서 맞춤형 포트폴리오를 만들어 투자하고 관리할 수 있는 비스포크 (Bespoke·개인맞춤형) 서비스다.

이를테면 AI(인공지능) 테마나 2차전지 테마 등도 그랬지만 장기 관점의 크나큰 변화가 갑작스럽게 시장에 등장하면 투자자는 당장 관련 인덱스나 상품이 없어 쉽게 투자하기 어려운 상황에 놓인다. 이런 경우 다이렉트인덱싱을 활용한다면 관련 상품이나 ETF가 나오기 전에 나만의 전략 포트폴리오를 구성하고 투자할 수 있다.

나만의 주식 포트폴리오를 직접 구성해 투자할 수 있는 ‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스. KB증권 제공

‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스의 투자 프로세스는 △투자 전 △투자 진행 △투자 후의 단계로 구성돼 있다. 투자 전 단계에서 고객은 자신이 구성한 전략 아이디어를 전략 보관함에 여러 개 넣어두고, 시뮬레이션 비교를 통해 최종 선택에 도움을 받을 수 있다. 이렇게 만들어진 포트폴리오를 바탕으로 고객이 원하는 종목으로 재구성할 수 있다. 투자 진행 단계에선 포트폴리오 비중과 유사하게 최대 50종목까지 원클릭으로 일괄 매매할 수 있다. 마지막으로 투자 후 단계에서는 시장 상황과 주가 등락에 따라 포트폴리오를 재조정하는 리밸런싱(Rebalancing)을 진행할 수 있고 전략 변경도 원클릭으로 가능하다.

KB증권 다이렉트인덱싱은 고객이 자신만의 포트폴리오를 구성하는 데 길잡이가 될 ‘Pre-set (프리셋, 투자테마 등에 따른 사전 구성된 예시 포트폴리오)’을 제공하는데, 이를 활용해 일반 투자자도 전문가 수준의 전략형 주식 포트폴리오를 쉽게 구현할 수 있다. KB증권 투자전문가들은 현재 시황뿐만 아니라 하반기 전망에 따라 선별한 테마전략 픽(KB’s Pick)을 엄선해 투자자들에게 시장 유행을 빠르게 반영한 새로운 투자전략을 제안하고 있다.

KB증권 다이렉트인덱싱 서비스 출시 이후 투자자들이 직접 만들어 전략보관함에 저장한 전략 수는 두 달여만인 6월28일 기준 3만9000여건에 달했다. 4가지 유형의 전략 중 시장의 유망 테마를 능동적이고 발 빠르게 구성한 ‘테마전략’을 선택한 투자자가 전체 전략의 약 82%를 차지했다. 테마전략에서는 ‘배터리소재 테마전략’, ‘로봇제조 테마전략’이 가장 많은 선택을 받았고, 업종전략에서는 ‘헬스케어 장비 및 서비스 전략’과 ‘반도체 및 반도체 장비 전략’이 대가들의 투자전략의 ‘오마하의 현인이라 불리는 대가의 전략’과 ‘월가의 영웅이라 불리는 대가의 전략’ 순이다.

‘KB증권 다이렉트인덱싱’ 서비스는 KB증권의 모바일트레이딩시스템(MTS) ‘KB M-에이블(able)’에서 이용할 수 있으며, 오는 9월 말까지 투자자문계좌의 투자자문 보수 면제와 매매수수료 혜택을 제공한다. 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(일부 또는 전액)이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다.

이도형 기자 [e-mail]